證券公司的實習報告

時間：2026-02-01 14:44:54 小龍報告范文

根據國家清產核資政策規(guī)定，做好清產核資工作，每年年底，與電腦部、綜合部等有關部門配合，做好固定資產盤點、報廢等工作，這里給大家分享一些關于證券公司的實習報告，供大家參考。

證券公司的實習報告（篇1）

接近一個月的實習是令我興奮和難忘的。雖然時間很短暫，我卻發(fā)現自己的知識和見解成核裂變式急速增長。下面我把我在齊魯證券有限公司濟寧洸河路營業(yè)部實習的情況及收獲、感悟整理成文。不光是為了完成實習任務，更重要的是為難忘的實習生活做一個人生筆錄。我將從工作概述、經濟學收獲、管理學應用及人生收益幾個方面展開論述。

首先，請允許我介紹一下我的工作內容和實習情況。我的主要工作在營業(yè)部的最基層，也就是證券柜臺業(yè)務的計算機操作。在整個實習期間，我了解到證券柜臺業(yè)務包括證券賬戶開戶、第三方存管、賬戶規(guī)范、業(yè)務咨詢。計算機技術操作主要是前兩項，所以它們自然而然就成為我學習和工作的重點。經過這一個月的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練，我已經可以熟練的進行開戶和第三方存管的全部流程業(yè)務的基本操作，掌握部分賬戶規(guī)范業(yè)務，回答顧客的簡單詢問。

其次，實習生活極大的擴展了我的經濟學知識面?？梢哉f，在營業(yè)部接觸最多的是經濟學方面的知識，感觸最多的是經濟如何影響人們的生活方式和狀態(tài)的。在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。

此外，在老師們的理財團隊及咨詢業(yè)務的帶領和熏陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格，在全球經濟危機的背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。

另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。

再次，也是最主要的，那就是管理學所學理論知識的實際運用和對公司治理提出的一些不成熟的意見。說實在話，這一層面主要由觀察和詢問間接得到，并沒有深入到公司管理層獲取第一手資料，許多內部消息受多種因素影響，是我這個實習生無法得到的。下面，我從公司和員工兩個角度分別論述一下。先從公司說起。我通過請教營業(yè)部領導和網上搜查，對公司的以下幾點做簡要分析。

第一，公司文化。

對這一點，我發(fā)現其表述是模糊的?！肮景褏⑴c、支持社會公益事業(yè)，踐行社會責任作為自己義不容辭的責任和義務?！边@是公司文件表述?！肮玖⒅居谙蛲顿Y者傳授普及證券知識和技巧；立足于向投資者普及法律法規(guī)；立足于幫助股民朋友獲取收益，規(guī)避風險?！边@是公司董事長表述。員工是否認可和踐行呢？這種文化基調過于籠統(tǒng)，又沒有諸如《麥當勞手冊》一樣細致的工作手冊來規(guī)范和培訓員工使公司上下形成這種文化氛圍。

再加上公司過分強調利潤這一核心目標，導致企業(yè)文化顯得蒼白無力。我建議公司先將企業(yè)文化概括成幾個既有力又好記的詞語或短語，再制作一個培養(yǎng)企業(yè)文化的計劃，并貫徹執(zhí)行下去，從員工的一言一行訓練起。

第二，戰(zhàn)略定位。

齊魯證券公司的戰(zhàn)略表述：“齊魯證券將立足山東、面向全國，充分發(fā)揮自身的本優(yōu)勢和規(guī)模優(yōu)勢，不斷豐富和完善各類金融產品，提升核心競爭力；致力于為客戶提供更先進、更周到、更全面的金融服務，實現社會、客戶、公司的和諧發(fā)展，努力建設成為擁有自主創(chuàng)新能力和綜合競爭力，倍受社會認知，各種專業(yè)化證券業(yè)務協(xié)同發(fā)展，綜合排名進入業(yè)內前列的證券控股集團。

通過努力打造山東資本市場發(fā)展的堅實平臺，積極促進山東經濟社會又好又快發(fā)展，為中國證券業(yè)的繁榮與發(fā)展做出更大的貢獻?！边@是明顯的地區(qū)差異化戰(zhàn)略定位，是一個良好的發(fā)展前景，但這遠遠不夠！我認為公司應該開發(fā)差異化的核心競爭力，多在金融產品及衍生品的科研和創(chuàng)新上下功夫，以獲取長遠發(fā)展動力。另外，戰(zhàn)略定位很關鍵，但是執(zhí)行更關鍵，計劃書有沒有？誰來行使？怎樣評估？這是個復雜的問題。

第三，公司治理結構。

為了便于分析，我把公司的組織框架圖拷貝下來。從圖上可以看出，作為公司基本活動的各個營業(yè)部是公司利潤的主要來源。即便網絡技術日趨完善，但是營業(yè)部與公司總部之間、營業(yè)部與營業(yè)部之間、營業(yè)部與其它部門之間的聯(lián)絡仍然是個令人頭疼的問題。對過于分散的組織的統(tǒng)一管理是管理學的一大難點，既有技術，又有藝術。我有一個想法，公司在總部成立聯(lián)絡部，按地區(qū)派聯(lián)絡員或特派員到本地展開管理和宣傳反饋工作（他們是流動的）。

但成本如何？可行性如何？建議公司搞下試點，再做決定。此外，從圖中我們可以看到，公司的部門結構細化而扁平，這很容易營造一種和諧融洽的工作環(huán)境，而且有利于信息渠道的構建及消息的傳達。當然，作為國企的齊魯證券有限公司，可能會存在諸如董事會專權獨斷、監(jiān)事會軟弱無力、中小股東權益難保等國企通病，在此，我們不再贅述。

證券公司的實習報告（篇2）

證券資訊行業(yè)作為證券市場中的一個年輕的行業(yè)在短短的不到10年的過程中已經顯示了起朝陽產業(yè)的一種趨勢，在證券市場繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時，資訊信息的重要性和價值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機構投資者和廣大股民的認同。證券財經資訊行業(yè)的未來發(fā)展將隨著證券市場的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地。

入世的之后的中國的證券市場正處于調整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大，二者關系將更加緊密。一個規(guī)范的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以說，證券業(yè)市場越規(guī)范，對承擔著行業(yè)責任的證券資訊行業(yè)來說越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標志，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間，證券資訊業(yè)內異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來。

證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個以證券財經數據庫為主營業(yè)務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數據的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：

1、信息質量不高，缺乏深層次的內容；

2、市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序；

3、以大量轉載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態(tài)的第一手資料；

4、各類投資分析、投資咨詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛；

5、市場上的產品還沒有出現占主導優(yōu)勢的行業(yè)標準和行業(yè)規(guī)范，大多數企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息服務的企業(yè)也能占據一定的、甚至較大的市場份額，獲取前期收益。

另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務以及證券資訊平臺開發(fā)，外包財經網站的建設齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚投資咨詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

在證券市場從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進程中，對證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個重要側面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無序狀態(tài)。與早期市場高投機特征相對應，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復雜、魚龍混雜，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉，至98年《證券咨詢業(yè)務管理暫行條例》出臺后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內涵不斷擴大中進入發(fā)展壯大的第一個黃金時期。20_年正在進行的證券法的修改工作中一些相關證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務的范圍也將大大的擴大，相關的自營業(yè)務和委托理財業(yè)務也將可能由地下轉到桌面上來。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機遇。在行業(yè)的規(guī)模化和競爭的有序化上更加規(guī)范的完善市場。

行業(yè)規(guī)模化，有序化發(fā)展的一個重要標志是一批真正獨立的專業(yè)咨詢公司的出現。與券商研究機構不同，其獨立性不僅僅表現為功能配置上的獨立性，也體現為其經營上的獨立性。由于生存方式的差異，這兩類研究機構在研究內容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機構由于事實上的依附關系，其研究目的主要在于三個方面，一是為券商客戶咨詢服務，二是為券商自營服務，三是為券商形象宣傳及業(yè)務創(chuàng)新服務，其研究對象不僅包括一、二級市場，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務創(chuàng)新等內容。由于其服務對象的特殊性，其研究成果一般僅限于內部共享，且以專題研究為主，研究成果的價值實現是間接的。而對于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入來源是其信息產品及咨詢服務，信息產品的質量與服務水平決定其自身的生存，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強的功利性，服務的對象性，要求其信息產品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場仍處發(fā)育階段，受市場容量及無序競爭影響，目前該類專業(yè)公司受收入來源限制，與券商研究機構相較而言，在研究投入方面多表現為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機制的背景下，證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶占市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數不多，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產業(yè)轉型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的未來發(fā)展方向，筆者產生了這樣的一些認識和感觸。

1、加強和國內做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺和相結合的方式來發(fā)展資訊行業(yè)未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構（E—infostructure）和現代的資訊有效集成（informationintegration）創(chuàng)新技術構建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術上駐留程序的改進更新是保持這種領潮流之先的技術上的關鍵。

2、堅定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡單的F10資料為主的低端的資訊信息內容的競爭只會陷入資訊產業(yè)低水平價格戰(zhàn)的泥潭中，要從產品的技術構成、新產品的開發(fā)、推廣機制、產品的信息質量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰(zhàn)的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內部必須建立一套完備的新產品設計、開發(fā)和推廣的運行機制，保證高質量的新一代產品、延續(xù)產品、后續(xù)產品和可替代產品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進攻的最重要的籌碼。

3、在融資問題解決的前提下，擴展業(yè)務范圍，以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展，有計劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領域比如說將有聲無影語音股評業(yè)務擴展到有聲有色的財經電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評作成傳統(tǒng)的紙質傳媒的形式，待政策放開后作到全國公開發(fā)行，比如說象巨潮資訊旗下的《新財富》。將投資咨詢業(yè)務在政策許可的范圍內擴大為私募基金形式，同時發(fā)展自己的自營業(yè)務。總之，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力通過低成本的購并或股權置換重組整合出已財經證券信息為主，多元媒體構建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經數據庫，手機短信業(yè)務，電視財經節(jié)目，紙質財經媒體，財經網站建設等幾個現金流。

4、加強公司內部團隊精神的建設，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)發(fā)展與個人價值實現同步發(fā)展的激勵模式。有計劃的引入股權認購期權獎勵的企業(yè)激勵模式為團隊精神的營造服務。甚至可以試探企業(yè)實現MBO來改變企業(yè)的法人治理體系和絕對控制權。團隊精神和創(chuàng)新思維是公司實現可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調一種實戰(zhàn)技巧，強調一個組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個人的才能和潛力，通過協(xié)調和規(guī)劃，最終促成目標的達成。

5、拓寬融資渠道，改變過去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國內主板市場監(jiān)管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達克不復往日威風的情況下，選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進而發(fā)展向主板市場轉變是最好的IPO融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯的融資業(yè)績就可以看出。此外還可通過引入戰(zhàn)略投資者參股擴充公司股本結構的方式來發(fā)展自己。QFII之后外資購并的放開之后資訊領域肯定的將是其感興趣的產業(yè)之一。博弈選擇將是引導資訊廠商發(fā)展壯大的一個重要的關鍵。

6、加強全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產品成功的保證。產品再好，如果沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現市場占有率第一的目標，更無從實現第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目標。產品品牌的樹立，在質地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益。

證券公司的實習報告（篇3）

實習簡要介紹：

實習地點：

方正泰陽岳陽營業(yè)部

實習時間：

20__年2月18日——20__年3月5日

主要工作：柜臺服務，以及客戶服務部工作

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20__年10月18日，經中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20__年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，20__年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業(yè)務發(fā)展態(tài)勢良好，20__年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。20__年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務全面走出低谷，經營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。20__年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內一些實力雄厚的國有企業(yè)，公司實力進一步壯大?，F在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務呈現出前所未有的增長態(tài)勢。至20__年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。

今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升?！?/p>

證券公司的實習報告（篇4）

我到西部證券證券有限公司咸陽西蘭路營業(yè)部進行了為期近一個月的實習，實習內容為了解證券公司營業(yè)部的結構熟悉證券交易的流程了解證券市場行情以及營銷方式。

一、公司介紹

西部證券股份有限公司是經中國證券監(jiān)督管理委員會批準設立，于20_年元月正式注冊開業(yè)的證券經營機構。公司注冊資本金壹拾億元人民幣，在陜西、北京、上海、深圳、山東、江蘇設有37家證券營業(yè)部和17家證券服務部，在上海設有專門從事自營業(yè)務、客戶資產管理業(yè)務的第一、二分公司和研究發(fā)展中心等業(yè)務部門。20__年5月，公司控股子公司——西部期貨有限公司正式掛牌成立。公司成立以來，建立了完善的法人治理結構和嚴密科學的內部控制體系，確立了合規(guī)守法經營的指導思想，造就了一支具有共同使命感和價值觀的員工隊伍，逐步形成了"和衷共濟，共謀發(fā)展，風控至上，穩(wěn)中求先"的企業(yè)文化，走出了一條規(guī)范管理、穩(wěn)中求先、注重效益的漸進式發(fā)展之路，取得了連續(xù)九年盈利的優(yōu)異經營業(yè)績。20_年10月，公司通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的規(guī)范類證券公司評審，成為全國第一批規(guī)范類證券公司。20__年1月，公司又順利通過了創(chuàng)新類證券公司評審，成為全國第十九家創(chuàng)新類證券公司。

面對中國證券市場高速成長所帶來的發(fā)展機遇，公司將秉承"以客戶需求為導向"的服務理念，進一步建立健全公司內部控制體系和風險管理制度，強化科學管理，確?？蛻糍Y產安全完整和公司資產保值增值。同時，努力發(fā)揮公司自身優(yōu)勢，以創(chuàng)新促發(fā)展，積極探索集合資產管理、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務，進一步提升公司的核心競爭力，最終實現公司各項業(yè)務均衡協(xié)調發(fā)展，為客戶提供專業(yè)化、個性化、差異化的證券金融服務，提升公司的市場地位，使公司發(fā)展成為市場上最具盈利價值和增值潛力的證券公司。

公司總部設在__，下設__管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經營理念、“團隊拼搏，創(chuàng)新圖強”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務領先”的基本原則，在團結高效的經營團隊帶領下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規(guī)經營、嚴格控制各類風險、大力拓展各項業(yè)務、為客戶提供專業(yè)化的金融服務。公司努力把握中央關于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史（教學案例，試卷，課件，教案）性機遇，立足天津，面向全國，努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經營業(yè)績回報股東、回報社會。

二、證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業(yè)務環(huán)節(jié)。

（一）開立證券帳戶

不論機構或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

1、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別（證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數字組成，最后一位數字為校驗位）。

2、開立證券帳戶的地點

①各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網點

②證券中央結算公司指定的各地代理開戶機構

3、開立證券帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復印件可開立深、滬B股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復印件、經公證的授權委托書。

機構投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件；

②法定代表人授權委托書與法人代表證明書；

③法定代表人身份證明文件復印件；

④經辦人的身份證及其復印件。

4、開立證券帳戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構證券帳戶注冊申請表》的"申請人填寫"欄；

②交納費用；

③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領回證券帳戶卡。

（二）開立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設。您可以根據您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關協(xié)議。

1、開立資金帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復印件；機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復印件、法定代表人授權委托書和經辦人的身份證及其復印件。

2、營業(yè)部現場開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核；

②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶；身份證、證券帳戶卡復印留底；

③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。

3、預約上門開戶服務

大多數的券商各證券營業(yè)部提供預約上門開戶服務

（三）資金劃轉

可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間為正常交易日9：00—15：30。

1、買賣過程中的資金變動

當您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當日回轉”，當日回轉資金可以用于買入，用于其他用途（如轉入銀行帳

戶）需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：A股、基金、債券為T+1日（即T日賣出返回的資金余額，T+1日可取款）；B股的資金清算為T+3。

（四）委托買賣

1、交易時間和委托時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價時間）；9：30至11：30（連續(xù)競價時間）。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競價時間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—15：00。

2、委托方式

證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

A、當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。

B、自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設備進行委托與查詢。

C、電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢：

D、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委托買賣的簡稱。

3、委托申報

委托通常應在規(guī)定的交易營業(yè)時間內辦理。委托一般當天有效，即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結束。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內容：

A、證券的名稱或證券交易代碼；

B、買賣方向：即買進或賣出；

C、買進或賣出的數量；

D、買進或賣出的價格（債券回購價格指是每百元資金的年收益率）。

4、委托數量和委托價格的相關規(guī)定

證券交易所對委托的數量和價格有特定的要求。委托數量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位，即委托數量應該是一個交易單位為起點的整數倍。

（2）最高申報上限，單筆委托的委托數量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。需要特別說明的是：對股票和基金買入數量須是一個交易單位的整數倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。

委托價格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種。

（2）價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應遵循的最小變動單位。

（3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。

5、委托的執(zhí)行

證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網系統(tǒng)將有關指令轉發(fā)相應的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結束。委托成交后，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認，并請按期履行交割手續(xù)。

6、委托的撤銷與變更

在委托未成交之前，您有權變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。

證券公司的實習報告（篇5）

序言：

20_年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。

一、公司簡介

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越洜I證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產管理;發(fā)起設立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務，有投資銀行、國際業(yè)務、證券投資、信用交易、資產委托、收購兼并、實業(yè)管理等業(yè)務部門，是目前國內規(guī)模最大，股東最多，經營范圍最寬，機構分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業(yè)務、國債業(yè)務、經紀業(yè)務、研究領域、投資及資產委托管理業(yè)務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數、募集資金和發(fā)行家數三項主要指標在全國券商中排名第一。

國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業(yè)務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。

高質量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經營發(fā)展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規(guī)模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究。

公司證券投資業(yè)務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。國泰君安重視網絡建設，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網絡與無形信息網絡的結合，開發(fā)電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業(yè)務，提高了公司的整體經營優(yōu)勢。

近年來國泰君安順利地度過了合并后的調整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團結協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應有的貢獻。

二、具體實習內容

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

業(yè)務流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務有著一套及其嚴格的業(yè)務流程，尤其是現階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必須嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。