金融銷售工作計劃書怎么寫
金融銷售工作計劃書怎么寫篇1
一、擴大銷售隊伍，加強業(yè)務(wù)培訓
人才的引進和培養(yǎng)是最根本的，人才是企業(yè)的排頭兵，企業(yè)無人側(cè)止。因20--年有個別市場會做出調(diào)整以及業(yè)務(wù)員的調(diào)動分配，目前必須加快人才的引進不斷補充新鮮的血液。鐵打的營盤流水的兵，所以也要在留住優(yōu)秀的銷售人才上下功夫，穩(wěn)定銷售團隊，成熟業(yè)務(wù)員的流失對公司的發(fā)展和財政損失不言而喻。所以希望公司給業(yè)務(wù)員提供完善的后勤保障和待遇保障，增加業(yè)務(wù)員歸屬感，提高銷售積極性。
按照公司的長遠發(fā)展，培養(yǎng)一個優(yōu)秀穩(wěn)定的銷售團隊至關(guān)重要。建立定期培訓制度，不斷地培訓銷售人員執(zhí)行銷售計劃的專業(yè)技能。組織室外訓練如拓展活動等，增強團隊凝聚力、集體榮譽感。不定期的業(yè)務(wù)經(jīng)驗及主題交流學習，可以及時了解業(yè)務(wù)員工作中遇到的問題，大家討論和提出個人意見，總結(jié)和分析。這樣不但提高了大家的主觀能動性，也有效的提高自身銷售能力和改掉之前銷售中所走的誤區(qū)。樹立銷售人"解決問題是職責"的職業(yè)操守。形成業(yè)務(wù)員的培訓模式：問題-答案-目標-行動-結(jié)果-業(yè)績。有了問題才有答案，有了答案才有目標，有目標才會影響行動，結(jié)果決定業(yè)績。
二、銷售計劃的流程管理
銷售計劃流程管理的核心是"做正確的事"提供真實的和有參考價值得信息，明確每個業(yè)務(wù)人員的責權(quán)利和考核，通過正確有效的策略方法達到原定的銷售目標;而計劃執(zhí)行的難點，在于過程管理，其核心是"正確的做事"，是將計劃轉(zhuǎn)化為行動和任務(wù)的過程，因此計劃的制定必須細化，現(xiàn)已細化到了每個業(yè)務(wù)員的任務(wù)指標和市場分配，激勵的制度保障等，為了有效激勵銷售團隊，在執(zhí)行銷售計劃時最大化地發(fā)揮主觀能動性，嚴格執(zhí)行績效考核制度，使銷售計劃的執(zhí)行和落實情況同每個執(zhí)行人的切身利益相關(guān)聯(lián)。并且，要建立定期會議匯報、總結(jié)、分析制度，保證計劃在執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題能夠及時地得到總結(jié)和改進。
為了有效的控制貨款風險，提高貨款回收率，以風險防控為主線，堅持制度先行。加強客戶政策和應收賬款的執(zhí)行，要定期通報客戶賬款的動向，對貨款拖欠超期客戶的要加強跟蹤，掌握完整的客戶信息。對信譽和回款及時的客戶應給予適當?shù)莫剟罨騼?yōu)惠的價格，也可以考慮年底返點等政策，刺激客戶的'付款信譽。建立完善的客戶檔案。應收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務(wù)人員的考核。
三、銷售計劃的量化、表格化管理
今年銷售計劃已經(jīng)按照區(qū)域、渠道、產(chǎn)品進行量化，將量化后的銷售計劃落實到季計劃、月計劃、周計劃進行具體執(zhí)行。然后，建立信息系統(tǒng)及時地收集和反饋信息，時時監(jiān)督和追蹤銷售計劃的執(zhí)行情況。業(yè)務(wù)人員的月、周總結(jié)計劃管理表格，能使執(zhí)行信息快速地得到反饋，便于銷售管理者及時知道業(yè)務(wù)人員在做什么?做的怎么樣?也便于公司領(lǐng)導及時地指導和修正銷售計劃的執(zhí)行。
管理始于計劃，終于控制，任何一項工作只要有了計劃，就說明公司的經(jīng)營活動在執(zhí)行前已經(jīng)經(jīng)過了對有價值信息的科學預測、全面分析、系統(tǒng)籌劃，以及制訂了相應的保障措施，從而確保了公司經(jīng)營工作結(jié)果是可預測、可控制的。面對目前碳布市場產(chǎn)品同質(zhì)化的激烈競爭，銷售業(yè)績的提升和產(chǎn)品的發(fā)展，使得任何的銷售計劃和變動都必須具有前瞻性，效果也必須處于可控的狀態(tài)下。因此，計劃是企業(yè)經(jīng)營活動的基礎(chǔ)，不斷提高計劃的科學性，使工作變得輕松有序更有效。
四、合理劃分市場，提升工作效率
20--年業(yè)務(wù)員負責市場會有所調(diào)動，盡量在路途距離和區(qū)域上最大合理化。業(yè)務(wù)員采用每月15日出差工作日制度，原則上同進同出。增加了跑市場的力度，對一些老客戶加以鞏固，推進對新客戶、大單子的把握和跟蹤力度。對應收賬款，及時進行督促和控制。發(fā)現(xiàn)問題及時解決，工作效率也會有所提高。銷售人員現(xiàn)局限于老客戶的維護上，對新客戶的開發(fā)力度不足，20--年除了穩(wěn)定老客戶，還要出臺措施加強新客戶的開發(fā)，合理的利用出差時間。
五、螺紋筋、雙向布市場的開拓
新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品，爭取也制定出行業(yè)規(guī)范標準來，讓公司產(chǎn)品更具有競爭力和說服力。
目前對于雙向布的市場還沒有專職的人和花力度去進行開拓，在碳纖維制品、體育器材等行業(yè)上沒有花什么時間和精力去推廣。20--年公司是否考慮增加業(yè)務(wù)員專項負責此類市場?
六、明確管理層級、流程：
高層領(lǐng)導確實具有更大的決策權(quán)。但是我認為設(shè)立中層領(lǐng)導的目的在于：為公司創(chuàng)造效益;在業(yè)務(wù)過程當中幫公司解決問題;在職能范圍內(nèi)分解、承擔責任。明確各崗位職責，除了明確銷售人員的職責外。重要的是一個部門領(lǐng)導的職能，到底有多少事情、什么事情是銷售經(jīng)理有權(quán)利決定的。形成嚴格的"金字塔"管理模式。當組織不斷壯大之后，人的精力和能力是很難再直接適應不斷膨脹的管理層面。中間的管理流程直接影響著管理的結(jié)果。"扁平式"管理也只適合于小組織。
公司雖在人力管理上投入大量成本，但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話，也只是勞命傷財，收效甚微。容易出現(xiàn)管理渙散和"集而不團"的現(xiàn)象。應建立充分的信任和職能，給予一定的發(fā)揮空間。所謂的"疑人不用"。
隨著公司管理逐步的正規(guī)化，各項制度和保障完善化。相信20--年一定能取得非常好的成績!
金融銷售工作計劃書怎么寫篇2
作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃，第二是管理控制，第三是培訓激勵。這三部曲是有機結(jié)合，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊伍“雞肋”充斥，業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題，帶領(lǐng)團隊，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達成銷售目標。
一、系統(tǒng)規(guī)劃
1、目標規(guī)劃，目標分解。根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求，對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù)，制定合理的業(yè)績目標，包括銷售額財務(wù)目標、客戶增長目標、管理要求目標等。并做目標分解，分解到個人，分解到具體的季度、月度。對制定的目標與同事們結(jié)合實際工作情況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！
2、市場劃分。外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式，認真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類、安全集成服務(wù)。個人的觀點是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時放開，所有人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品，但是每個人都有自己的側(cè)重行業(yè)線，為后面按產(chǎn)品線劃分市場做準備。理由是業(yè)術(shù)有專攻，專業(yè)爭取客戶，打敗對手！
3、重要流程梳理。主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應收賬款管理流程等等進行梳理，整理出相關(guān)的流程圖文檔。對于我們目標客戶在黨、政、軍，公、檢、法這類國家機器部門，銷售過程流程控制顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段、三是共同商議階段、四是商務(wù)突破階段，每個階段都有節(jié)點要素控制，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點，給業(yè)務(wù)同事以指導。
4、內(nèi)部銷售組織和職責書面化。結(jié)合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機構(gòu)也很容易搭建起來了，是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務(wù)、崗位職責。
5、銷售人員編制。目前我們的人數(shù)比較少，根據(jù)業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規(guī)劃，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。
6、薪資績效考核體系設(shè)計。公司在這塊有統(tǒng)一制度，如果情況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實際情況，做一些區(qū)域特色的績效考核。
二、管理控制
1、招聘銷售人員管理。選擇那些經(jīng)歷匹配、發(fā)展階段匹配、個性匹配、期望匹配的銷售人員，對于公司產(chǎn)品屬于項目型的銷售，多需要較為聰明、善于拓展人際關(guān)系的銷售。
2、表格管理。包括日常的日報、周報、月報、拜訪客戶記錄、銷售漏斗報表等制度的制定、落實、或使用相關(guān)的OA、CRM系統(tǒng)管理。注意表格設(shè)計實用，有效，能真正幫助到業(yè)務(wù)同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處。
3、會議管理。包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃準備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。
4、談話管理。包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成FREEMIND（頭腦思維）圖示，按人（決策者、參謀者、執(zhí)行者等）、錢（是否有預算，預算數(shù)額等）、時間（時間表）、安排（項目安排流程）、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查、建議、督促。
5、日常觀察。對銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方式做旁觀，及時了解他們的工作情況并給以督促修正。適當不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起交流，注意觀察同事們的情況。
三、培訓激勵
1、入職培訓。有關(guān)公司理念、公司文化、公司產(chǎn)品、銷售模式、服務(wù)理念、競爭對手情況等全方位的培訓學習
2、銷售專項培訓。制作出培訓資料，把各個銷售流程培訓、銷售演練、產(chǎn)品演示、問題解答、崗位職責培訓等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關(guān)事項。例如電話銷售培訓，可以進行實際的模擬訓練或?qū)嵅儆柧殻嵘N售同事的工作能力。
3、在崗培訓。帶領(lǐng)新同事一起拜訪客戶，以技術(shù)工程師或其他身份旁觀新同事的工作，并事后給予評價糾正。
4、銷售集訓。組織優(yōu)秀銷售同事進行案例分析講解，一起交流跟進心得，提升大家的跟單能力，互相鼓勵！
金融銷售工作計劃書怎么寫篇3
眼間又要進入新的一年-20__年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一、熟悉銀行新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。
銀行在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為銀行一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責，在遵守銀行規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
3、第三季度的十一中秋雙節(jié)，帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《__省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《__省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶銀行的知識產(chǎn)權(quán)保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學習計劃。
學習，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務(wù)意識、增強團隊意識。
積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導的壓力。
以上，是我對20__年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到銀行領(lǐng)導、部門領(lǐng)導的正確引導和幫助。展望20__年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接20__年新的挑戰(zhàn)。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇4
今年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發(fā)展普惠金融，擴大社會融資規(guī)模，推動金融改革創(chuàng)新，提升金融服務(wù)水平，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟效率，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：
一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構(gòu)的數(shù)量和類別，鼓勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟發(fā)達的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點，農(nóng)村中小金融機構(gòu)和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點;進一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局，提升農(nóng)村金融機構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量，建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機構(gòu)體系。
二是進一步擴大金融投放規(guī)模。鼓勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通建設(shè)、保障性安居工程、城市設(shè)施更新改造等重大民生工程建設(shè)的支持力度。
三是進一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務(wù)需求特點的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，積極發(fā)展電話銀行、手機銀行等現(xiàn)代金融服務(wù)方式，積極推動基礎(chǔ)金融服務(wù)下基層，繼續(xù)做好流動銀行服務(wù)，提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性。
四是進一步推動保險改革創(chuàng)新。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè)，加強營銷員隊伍建設(shè)，探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新，在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險、責任險、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險，給農(nóng)民增收系上“保險帶”。
五是進一步加強金融安全監(jiān)管。鼓勵各金融機構(gòu)充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強各金融機構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風險管理和控制水平。
六是進一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導力度，加快企業(yè)上市進程，充實縣域經(jīng)濟發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇5
_年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標，具體計劃如下：
一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平
1）產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。
2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。
3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析。
4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作。
5）服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、及時更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類
隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設(shè)備。
三、完善售后服務(wù)
隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)一定要完善。
1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。
2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。
四、了解并掌握員工的心態(tài)與動向
團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多幫助，出現(xiàn)問題及時調(diào)整，避免造成人員無謂的流失。
五、應提高對市場的前瞻及把控性
任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。
公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺！請領(lǐng)導們做我們永遠最堅實的后盾！
金融銷售工作計劃書怎么寫篇6
新年剛至，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20__年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。
一、精心部署早布局，努力實現(xiàn)開門紅。
早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務(wù)會對資金組織、貸款營銷、中間業(yè)務(wù)收入等市場營銷工作進行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認真做好2021年一季度重點工作的指導意見》，提出了一季度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營奮斗目標。即，到一季度末，營銷有效貸款__0萬元;實現(xiàn)財務(wù)凈收入4750萬元，其中實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責任感，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作，努力實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權(quán)，為圓滿完成全年各項目標任務(wù)開好局、起好步。
二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。
為了確保全年存款凈增6個億、余額跨越50億目標，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務(wù)工作，切實以優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護工作，為全年實現(xiàn)機構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達到50%奠定基礎(chǔ)。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會、組織上門服務(wù)、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。
三、及早行動抓營銷，努力提高資金運用效益。
要積極適應新形勢、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點，切實按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標準的原則，在確保貸款風險可控的前提下，千方百計營銷有效資產(chǎn)，努力做到早投放、早見效。一是重點抓好大行業(yè)、大系統(tǒng)、大客戶的營銷工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團、東城集團公司、獨一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴密關(guān)注其重點建設(shè)項目的進展情況，并實行跟蹤營銷;高度關(guān)注學校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構(gòu)類客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù)。
大力營銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源，細分客戶，重點培植和發(fā)展以國家公務(wù)員、教師、醫(yī)生、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體，力促個人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟，有針對性地瞄準農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長型中小企業(yè)、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn)、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構(gòu)、個人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點。四是進一步加強和完善對等公關(guān)、分級營銷的組織保障體系，切實形成行級領(lǐng)導主攻系統(tǒng)性、集團性大客戶，部門負責人主攻重點戶，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制。
四、堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領(lǐng)導和部門包掛清收責任制，認真制定并落實清降措施，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施，加快清退進度。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護貸款債權(quán)的同時，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主，以委托代理清收、經(jīng)營責任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時，嚴格控制新增貸款風險，認真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。
五、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。
要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機，不斷加大宣傳營銷力度。
一是及早行動，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓的基礎(chǔ)上，認真研究新的營銷辦法和措施，切實為全年保險代理業(yè)務(wù)營銷工作打好基礎(chǔ)。
二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務(wù)部門，不斷改進服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，進一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長。
三是千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù)。在認真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、代收水電費、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時，主動出擊，大力拓展代收稅款、代理財政、社保資金、以及金融同業(yè)機構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金、國債、銀證通等業(yè)務(wù)的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶、結(jié)算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介、減免年費和工本費等手段，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益。
六、加強廉政建設(shè)、安全保衛(wèi)和員工思想工作。
嚴格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習。堅持“股改、經(jīng)營和安全”三大責任“一把手”負責制，嚴防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認真開展安全保衛(wèi)大檢查，特別對槍支管理、金庫守護、計算機系統(tǒng)管理、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié)，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規(guī)定做好防暴、消防、計算機事故預案演練，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性、苗頭性問題的排查，及時采取果斷措施，超前防范，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài)，確保全行財產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認真做好離退休、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難，切實讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項目標任務(wù)的全面完成奠定堅實的基礎(chǔ)。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇7
一、擴大銷售隊伍，加強業(yè)務(wù)培訓
人才的引進和培養(yǎng)是最根本的，人才是企業(yè)的排頭兵，企業(yè)無人側(cè)止。因20__年有個別市場會做出調(diào)整以及業(yè)務(wù)員的調(diào)動分配，目前必須加快人才的引進不斷補充新鮮的血液。鐵打的營盤流水的兵，所以也要在留住優(yōu)秀的銷售人才上下功夫，穩(wěn)定銷售團隊，成熟業(yè)務(wù)員的流失對公司的發(fā)展和財政損失不言而喻。所以希望公司給業(yè)務(wù)員提供完善的后勤保障和待遇保障，增加業(yè)務(wù)員歸屬感，提高銷售積極性。
按照公司的長遠發(fā)展，培養(yǎng)一個優(yōu)秀穩(wěn)定的銷售團隊至關(guān)重要。建立定期培訓制度，不斷地培訓銷售人員執(zhí)行銷售計劃的專業(yè)技能。組織室外訓練如拓展活動等，增強團隊凝聚力、集體榮譽感。不定期的業(yè)務(wù)經(jīng)驗及主題交流學習，可以及時了解業(yè)務(wù)員工作中遇到的問題，大家討論和提出個人意見，總結(jié)和分析。這樣不但提高了大家的主觀能動性，也有效的提高自身銷售能力和改掉之前銷售中所走的誤區(qū)。樹立銷售人"解決問題是職責"的職業(yè)操守。形成業(yè)務(wù)員的培訓模式：問題-答案-目標-行動-結(jié)果-業(yè)績。有了問題才有答案，有了答案才有目標，有目標才會影響行動，行動決__果，結(jié)果決定業(yè)績。
二、銷售計劃的流程管理
銷售計劃流程管理的核心是"做正確的事"提供真實的和有參考價值得信息，明確每個業(yè)務(wù)人員的責權(quán)利和考核，通過正確有效的策略方法達到原定的銷售目標;而計劃執(zhí)行的難點，在于過程管理，其核心是"正確的做事"，是將計劃轉(zhuǎn)化為行動和任務(wù)的過程，因此計劃的制定必須細化，現(xiàn)已細化到了每個業(yè)務(wù)員的任務(wù)指標和市場分配，激勵的制度保障等，為了有效激勵銷售團隊，在執(zhí)行銷售計劃時最大化地發(fā)揮主觀能動性，嚴格執(zhí)行績效考核制度，使銷售計劃的執(zhí)行和落實情況同每個執(zhí)行人的切身利益相關(guān)聯(lián)。并且，要建立定期會議匯報、總結(jié)、分析制度，保證計劃在執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題能夠及時地得到總結(jié)和改進。
為了有效的控制貨款風險，提高貨款回收率，以風險防控為主線，堅持制度先行。加強客戶政策和應收賬款的執(zhí)行，要定期通報客戶賬款的動向，對貨款拖欠超期客戶的要加強跟蹤，掌握完整的客戶信息。對信譽和回款及時的客戶應給予適當?shù)莫剟罨騼?yōu)惠的價格，也可以考慮年底返點等政策，刺激客戶的付款信譽。建立完善的客戶檔案。應收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務(wù)人員的考核。
三、銷售計劃的量化、表格化管理
今年銷售計劃已經(jīng)按照區(qū)域、渠道、產(chǎn)品進行量化，將量化后的銷售計劃落實到季計劃、月計劃、周計劃進行具體執(zhí)行。然后，建立信息系統(tǒng)及時地收集和反饋信息，時時監(jiān)督和追蹤銷售計劃的執(zhí)行情況。業(yè)務(wù)人員的月、周總結(jié)計劃管理表格，能使執(zhí)行信息快速地得到反饋，便于銷售管理者及時知道業(yè)務(wù)人員在做什么?做的怎么樣?也便于公司領(lǐng)導及時地指導和修正銷售計劃的執(zhí)行。
管理始于計劃，終于控制，任何一項工作只要有了計劃，就說明公司的經(jīng)營活動在執(zhí)行前已經(jīng)經(jīng)過了對有價值信息的科學預測、全面分析、系統(tǒng)籌劃，以及制訂了相應的保障措施，從而確保了公司經(jīng)營工作結(jié)果是可預測、可控制的。面對目前碳布市場產(chǎn)品同質(zhì)化的激烈競爭，銷售業(yè)績的提升和產(chǎn)品的發(fā)展，使得任何的銷售計劃和變動都必須具有前瞻性，效果也必須處于可控的狀態(tài)下。因此，計劃是企業(yè)經(jīng)營活動的基礎(chǔ)，不斷提高計劃的科學性，使工作變得輕松有序更有效。
四、合理劃分市場，提升工作效率
20__年業(yè)務(wù)員負責市場會有所調(diào)動，盡量在路途距離和區(qū)域上最大合理化。業(yè)務(wù)員采用每月15日出差工作日制度，原則上同進同出。增加了跑市場的力度，對一些老客戶加以鞏固，推進對新客戶、大單子的把握和跟蹤力度。對應收賬款，及時進行督促和控制。發(fā)現(xiàn)問題及時解決，工作效率也會有所提高?！ ′N售人員現(xiàn)局限于老客戶的維護上，對新客戶的開發(fā)力度不足，20__年除了穩(wěn)定老客戶，還要出臺措施加強新客戶的開發(fā)，合理的利用出差時間。
之前__、__和__是__倚城希望能做總代理，__由__意統(tǒng)代理，但20__年代理商的銷售業(yè)績未能得到體現(xiàn)，20__年對選擇代理商要有一定的要求和政策。()在市場上加強對__、__、__等經(jīng)濟發(fā)達的市級地區(qū)的銷售力度，擴大對__、__、__、__等地方的銷售。
五、螺紋筋、雙向布市場的開拓
新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品，爭取也制定出行業(yè)規(guī)范標準來，讓公司產(chǎn)品更具有競爭力和說服力。
目前對于雙向布的市場還沒有專職的人和花力度去進行開拓，在碳纖維制品、體育器材等行業(yè)上沒有花什么時間和精力去推廣。20__年公司是否考慮增加業(yè)務(wù)員專項負責此類市場?
六、明確管理層級、流程：
高層領(lǐng)導確實具有更大的決策權(quán)。但是我認為設(shè)立中層領(lǐng)導的目的在于：為公司創(chuàng)造效益;在業(yè)務(wù)過程當中幫公司解決問題;在職能范圍內(nèi)分解、承擔責任。明確各崗位職責，除了明確銷售人員的職責外。重要的是一個部門領(lǐng)導的職能，到底有多少事情、什么事情是銷售經(jīng)理有權(quán)利決定的。形成嚴格的"金字塔"管理模式。當組織不斷壯大之后，人的精力和能力是很難再直接適應不斷膨脹的管理層面。中間的管理流程直接影響著管理的結(jié)果。"扁平式"管理也只適合于小組織。
公司雖在人力管理上投入大量成本，但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話，也只是勞命傷財，收效甚微。容易出現(xiàn)管理渙散和"集而不團"的現(xiàn)象。應建立充分的信任和職能，給予一定的發(fā)揮空間。所謂的"疑人不用"。
隨著公司管理逐步的正規(guī)化，各項制度和保障完善化。相信20__年一定能取得非常好的成績!
金融銷售工作計劃書怎么寫篇8
(一)行業(yè)分析
一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔心.
(二)市場分析
20_年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。
這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
(三)競爭對手分析
根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。
一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。
(一)未來三年銷售目標
在未來的3年中，首先20_年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20_年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。
20_年入金量1200萬元人民幣。
20_年入金量1500萬元人民幣。
20_年入金量20_萬元人民幣。
預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
(二)20_年銷售目標
(一)目標市場
首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(二)營銷計劃
營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。(1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
(2)中期計劃：在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。
(3)短期計劃：完成20_年的銷售目標。
(三)營銷策略
為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。
(1)業(yè)務(wù)策略
a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。
b)陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準客戶的信息。
c)網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。
d)緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。
e)合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
f)發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計劃)
(2)廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
第四部分部門構(gòu)成
(一)人員組成
市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。
(二)部門未來發(fā)展趨勢
計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇9
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔保服務(wù)，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準于20__年6月成立了__市__區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和__投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據(jù)《__省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構(gòu)進行規(guī)范整頓，暫時不批新成立的擔保機構(gòu)，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：
一、迅速按《__融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
金融銷售工作計劃書怎么寫篇10
一 、本年度銷售經(jīng)理工作總結(jié)__年即將過去，在這將近一年的時間中我通過努力的銷售經(jīng)理工作，也有了一點收獲，臨近年終，我感覺有必要對自己的銷售經(jīng)理工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把銷售經(jīng)理工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的銷售經(jīng)理工作做的更好。下面我對一年的銷售經(jīng)理工作進行簡要的總結(jié)。
我是今年三月份到公司銷售經(jīng)理工作的，四月份開始組建市場部，在沒有負責市場部工作以前，我是沒有__銷售經(jīng)驗的，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏__行業(yè)銷售經(jīng)驗和行業(yè)知識。為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學習產(chǎn)品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點和問題，我經(jīng)常請教__經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導和其他有經(jīng)驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良好的效果。
通過不斷的學習產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗，現(xiàn)在對__市場有了一個大概的認識和了解?，F(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應對客戶所提到的各種問題，準確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭，現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的方案應付一些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來。
存在的缺點：
對于__市場了解的還不夠深入，對產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。
二、部門工作總結(jié)在將近一年的時間中，經(jīng)過市場部全體員工共同的努力，使我們公司的產(chǎn)品知名度在河南市場上漸漸被客戶所認識，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評，也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
下面是公司__年總的銷售情況：
從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。__產(chǎn)品價格混亂，這對于我們開展市場造成很大的壓力。
客觀上的一些因素雖然存在，在銷售經(jīng)理工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在銷售工作最基本的客戶訪問量太少。市場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有__個，加上沒有記錄的概括為__個，八個月__天的時間，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客戶量__個。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。
溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子。
工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫銷售工作總結(jié)和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售經(jīng)理工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責任心和工作計劃性不強，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
三、市場分析現(xiàn)在__市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價格上是賣得偏高的價位，在本年銷售產(chǎn)品過程中，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品的價格。有幾個因為價格而丟單的客戶，面對小型的客戶，價格不是太別重要的問題，但面對采購數(shù)量比較多時，客戶對產(chǎn)品的價位時非常敏感的。在明年的銷售工作中我認為產(chǎn)品的價格做一下適當?shù)母樱@樣可以促進銷售人員去銷售。 在__區(qū)域，我們公司進入市場比較晚，產(chǎn)品的知名度與價格都沒有什么優(yōu)勢，在__開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地區(qū)市上，那里的市場競爭相對的來說要比__小一點。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。
市場是良好的，形勢是嚴峻的?？梢杂眠@一句話來概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會，永遠沒有機會在做這個市場。
四、__年工作計劃在明年的銷售經(jīng)理工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：
1、建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的銷售經(jīng)理工作中建立一個___，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。
2、完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對銷售經(jīng)理工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。
3、培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習慣。
培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在銷售經(jīng)理工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。
4、在地區(qū)市建立銷售，服務(wù)網(wǎng)點。(建議試行)根據(jù)今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。
5、銷售目標今年的銷售目標最基本的是做到月月有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周 ，每日;以每月，每周 ，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。
我認為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導方針，團隊的建設(shè)是分不開的。提高執(zhí)行力的標準，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的銷售經(jīng)理工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。
以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒解。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇11
1、“___”品牌的戰(zhàn)略定位：細分市場一線品牌、大飲料行業(yè)二線品牌。
2、__年市場目標：開辟城市區(qū)域市場120個；年銷售額5000萬元以上。
3、按照“___”品牌的戰(zhàn)略定位和20__年市場目標，結(jié)合現(xiàn)有的資源狀況，我們確立了一種“混合營銷”模式：試銷+區(qū)域樣板市場+區(qū)域獨家經(jīng)銷。
4、省外市場以省級經(jīng)理為責任單位，省內(nèi)市場以片區(qū)經(jīng)理為責任單位，省內(nèi)市場片區(qū)經(jīng)理等同于省外市場的省級經(jīng)理。下同。省內(nèi)市場的直供渠道歸“___”招商部管理。
5、公司要求每位省級經(jīng)理都必須成為經(jīng)銷商的“投資顧問”。因此，幫助經(jīng)銷商成功做好試銷、經(jīng)銷和區(qū)域樣板市場的啟動和銷售工作，確保經(jīng)銷商首批進貨額的成功銷售，是每位經(jīng)理的職責所在。
6、本方案內(nèi)容分為兩個部分，市場費用控制和產(chǎn)品策略等內(nèi)容為指令性規(guī)定，市場運作模式為指導性意見。本方案自公布之日起執(zhí)行。
7、本案附件為《___區(qū)域市場費用使用規(guī)范》、《___產(chǎn)品知識》、《___區(qū)域市場促銷方案》、《___終端廣告工具》、《__區(qū)域市場管理表格》等。
一、試銷
1、試銷區(qū)域：全國任何城市，凡是符合經(jīng)銷商要求的企業(yè)均可試銷。試銷區(qū)域以城市為單位。全國一級市場的試銷，月進貨量達到一定規(guī)模（如每月銷量為10萬元）時，要控制貨品流向。
2、目的和目標：試銷為了經(jīng)銷，一要確保經(jīng)銷商在試銷中獲得利益（至少能看得見利益），二要為經(jīng)銷商總結(jié)一套成功的市場模式。新老經(jīng)銷商均可參與試銷。以地級市場為單位，每城市市場可尋找3家左右的經(jīng)銷商進行試銷。說明：未來每城市只能選一家獨家經(jīng)銷商，其他參與試銷的經(jīng)銷商可整合為分銷商。
3、進貨額度：最低1萬元，最高2萬元。確保經(jīng)銷商的投資安全。
4、物料配比：公司將根據(jù)經(jīng)銷商首批進貨金額，免費配比促銷物料。單頁5000份，牙簽盒1000個，海報500_2張，餐飲終端合作書500張，不干膠貼200張，vcd廣告工具光盤一個，dvd電視廣告光碟一個。非首額的宣傳物料和助銷品按成本價銷售給乙方。
5、試銷獎勵：試銷的目的'是為了幫助試銷的經(jīng)銷商成為該區(qū)域獨家經(jīng)銷商。因此，必須進行市場試驗工作。為獎勵試銷者的市場試驗，廠家返還進貨額的20%貨品，用于市場促銷試驗。如商家不能提供試銷試驗資料，在后續(xù)進貨中廠家有權(quán)將該額度的貨品扣回。
6、試銷方案：設(shè)定進貨額完成銷售的時間目標為2個月左右；省級經(jīng)理和經(jīng)銷商一道確定試銷終端規(guī)劃（包括鋪貨終端、促銷終端）；省級經(jīng)理必須關(guān)注每個試銷經(jīng)銷商的銷售進度（以15天為一個期限提交報告），至1個月時如銷售未有起色，則必須拿出改進方案；如銷售獲得成功，也要按月總結(jié)經(jīng)驗。
7、試銷工作程序：尋找經(jīng)銷商――認知產(chǎn)品并產(chǎn)生興趣――鼓勵直接成為獨家經(jīng)銷商――如暫時還沒有信心，可進行試銷――確定試銷額度――對經(jīng)銷商終端（餐飲+商超）效能進行評估――按照2個月內(nèi)完成進貨額銷售的目標制定試銷終端（餐飲+商超）規(guī)劃――確定組織公司制定的促銷方案的終端數(shù)量（商超：堆頭，免費品嘗，pop、單頁；餐飲：好口彩摸獎促銷），要求：ka堆頭促銷、散發(fā)單頁不少于1家，b類商超堆頭、免費品嘗、散發(fā)單頁不少于3家，社區(qū)店張貼海報、散發(fā)單頁不少于5家。餐飲終端大酒店摸獎促銷、派發(fā)單頁、名片不少于1家，中檔酒樓摸獎促銷、派發(fā)單頁、名片不少于2家，社區(qū)餐飲海報張貼不少于5家――對上述終端進行終端效能評估、促銷效果評估，提交半月度報告――市場診斷、拾遺補缺，確保成功――協(xié)調(diào)經(jīng)銷商簽訂獨家經(jīng)銷協(xié)議――后續(xù)開發(fā)工作跟進。
8、試銷的兩個關(guān)鍵點：
一、如何找到所需要的終端質(zhì)量和數(shù)量。經(jīng)銷商未必一開始就拿出最好的終端來試銷，要計算該終端的費用和效能之間的投入與產(chǎn)出比。在條件容許的情況下，找到試銷所需要的終端，以確保進貨額的銷售。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇12
不知不覺，進入公司已經(jīng)有1年了。也成為了公司的部門經(jīng)理之一。現(xiàn)在__年將結(jié)束，我想在歲末的時候?qū)懴铝?0__年工作計劃。
一、本半年工作總結(jié)
2019年上半年一眨眼即將過去，在這將近半年的時間中我通過自身不斷努力的工作，也有了一點小小收獲，臨近年半，我感覺很有必要對自己的工作做一下自我總結(jié)了。其主要目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對半年的工作進行簡要的總結(jié)。
我是今年3月份到公司工作的，同時開始組建銷售部，進入公司之后我通過不斷的學習產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗，現(xiàn)在對預付費儲值卡市場有了一個深入的認識和了解?？梢郧逦⒘骼膽獙蛻羲岬降母鞣N問題，準確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，逐漸取得客戶的信任。所以經(jīng)過努力，也取得了幾個成功的客戶資源，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高。
雖然之前一直在從事銷售的相關(guān)工作，有一定的銷售知識與經(jīng)驗，但比較優(yōu)秀的成功的銷售管理人才，還是有一定距離的。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響銷售部的銷售業(yè)績。
二、部門工作總結(jié)
在將近三個月的時間中，經(jīng)過銷售部全體員工共同的努力，討論制定銷售各環(huán)節(jié)話術(shù)，公司產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，公司宣傳資料《至客戶的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出“萬事無憂德行天下”的核心語句，使我們公司的產(chǎn)品知名度在太原市場上漸漸被客戶所認識。部門全體員工累計整理黃頁資料五千余條，寄出公司宣傳資料三千余封，不畏嚴寒，在稅務(wù)大廳，高新區(qū)各個寫字樓進行陌生拜訪，為即將到來的瘋狂銷售旺季打好了基礎(chǔ)做好了準備。團隊建設(shè)方面，制定了詳細的銷售人員考核標準，與銷售部運行制度，工作流程，團隊文化等。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
從銷售部門銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。
客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在1）銷售工作最基本的客戶訪問量太少。銷售部是今年十月中旬開始工作的，在開始工作到現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有210個，加上沒有記錄的概括為230個，一個月的時間，總體計算五個銷售人員一天拜訪的客戶量2個。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。
2）溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖；對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個致命的失誤。
3）工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結(jié)和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4）新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責任心和工作計劃性不強，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
三、市場分析
現(xiàn)在太原消費卡市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。表面上各家公司之間競爭是激烈的，我公司的出現(xiàn)更是加劇了這一場競爭戰(zhàn)。但冷靜下來仔細分析，我公司的核心競爭力，例如發(fā)卡資金的監(jiān)管，山西省境外商戶的數(shù)量與質(zhì)量，以及我公司雄厚的資金實力與優(yōu)質(zhì)的客戶資源，都是其他公司無法比擬的。
在太原市場上，消費卡產(chǎn)品品牌眾多，但以我公司雄厚的實力為平臺，加以鋪天蓋地的宣傳態(tài)勢，以及員工鍥而不舍的工作勁頭，在明年的消費卡市場取得大比例的市場占有率已成定局，打造山西省業(yè)內(nèi)的第一品牌指日可待。
市場是良好的，形勢是嚴峻的。在太原消費卡市場可以用這一句話來概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把銷售做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個蓬勃發(fā)展的機會。
四、下半年工作計劃
1）建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。團隊擴大建設(shè)方面，初步預計明年的銷售人力達到十五人。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作。
2）完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出勤，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。強化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。
3）培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習慣。培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。
4）建立新的銷售模式與渠道。
把握好現(xiàn)有的保險公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道，做好完善的計劃。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好電話銷售與行銷之間的配合。
5）銷售目標
今年的銷售目標最基本的是做到月月都有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日；以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇13
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20_年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20_年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業(yè)務(wù)學習。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇14
一、切實落實業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責，認真履行本職工作。
作為________貴金屬經(jīng)營有限公司______行業(yè)銷售，自己的崗位職責是：
1、、堅定信心，積極發(fā)展營銷團隊，拓展兼職居間人千方百計完成行業(yè)銷售目標;
2、努力完成銷售過程中客戶的合理要求，爭取客戶信任，提供完成可靠的客戶開戶、入資流程及實盤資金操作等解決方案;
3、深入了解并嚴格執(zhí)行______銷售的流程和手續(xù);
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報，以供團隊分析決策;
5、隨時關(guān)注______行業(yè)的最新動向、產(chǎn)品技術(shù)的發(fā)展趨勢，爭取在市場中取得主動和先機，在金融行業(yè)市場中牢牢把握住______產(chǎn)品優(yōu)勢;
7、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的'主人翁責任感;
8、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，完成上級領(lǐng)導交辦的工作，避免積壓和拖沓。
崗位職責是員工的工作要求，也是衡量員工工作好壞的標準，自己到崗至今已有一個月多的時間，期間在公司的安排下參加了公司組織的______行業(yè)銷售培訓，現(xiàn)以對公司產(chǎn)品有了一個雖不深入但整體完整的了解，對產(chǎn)品優(yōu)勢和不足也與大家深入溝通過。為積極配合整體團隊銷售，不但自己計劃設(shè)想還要努力學習。在管理上多學習，在銷售上多研究。自己在搞好銷售的同時，計劃設(shè)想認真學習業(yè)務(wù)知識、管理技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識，力求不斷進步自己的綜合素質(zhì)，為環(huán)融企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。
二、銷售工作具體量化任務(wù)，制定出月計劃和周計劃、及每日的工作量。
1、計劃個人及帶領(lǐng)的居間團隊每月完成8~12個客戶入金，每周2~3個客戶、達成月薪3萬，沖量年薪30萬以上的個人業(yè)績目標。每天至少打20個電話，每周至少拜訪20位客戶，下午時間長可安排拜訪客戶?？紤]福州市區(qū)地廣人多，交通涌堵，預約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。
2、見客戶之前要多了解客戶的信息和潛在需求，最好先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的邀約開戶解決方案。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇15
20__年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務(wù)管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20__年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20__年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20__年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個___”。20__年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個___”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。
二、20__年個人金融業(yè)務(wù)工作要點
(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務(wù)水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20__年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)VIP客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。
22.強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護
實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20__-20__年布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。
37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè)，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行VI標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責任機制。
39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。
40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。
41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造____的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標、設(shè)備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以呼倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度。帳務(wù)性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風險，提高自助業(yè)務(wù)風險防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務(wù)標準，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。在培訓分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓。
(四)強化基礎(chǔ)管理，倡導合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織
60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。
63.強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。
71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)VIP客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。
最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20__年個人金融業(yè)務(wù)通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20__年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇16
20_年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務(wù)管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20_年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20_年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20_年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個___”。20_年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個___”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。
二、20_年個人金融業(yè)務(wù)工作要點
(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務(wù)水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設(shè)強化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20_年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)VIP客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。
22.強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護
實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強渠道建設(shè)提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20_-20_年布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。
37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè)，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行VI標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責任機制。
39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。
40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。
41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造____的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標、設(shè)備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度。帳務(wù)性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風險，提高自助業(yè)務(wù)風險防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務(wù)標準，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。在培訓分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓。
(四)強化基礎(chǔ)管理，倡導合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織
60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。
63.強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強系統(tǒng)建設(shè)做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。
71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)VIP客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。
最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20_年個人金融業(yè)務(wù)通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20_年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇17
一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù)；了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設(shè)計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔保方案成為我們控制風險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領(lǐng)導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。
四、建立科學的風險評價體系
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應該是一個多面手，對財務(wù)和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
五、強化服務(wù)意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。
金融銷售工作計劃書怎么寫篇18
不知不覺，進入公司已經(jīng)有1年了。也成為了公司的部門經(jīng)理之一?，F(xiàn)在_年將結(jié)束，我想在歲末的時候?qū)懴铝?0_年工作計劃。
一、本半年工作總結(jié)
20_年上半年一眨眼即將過去，在這將近半年的時間中我通過自身不斷努力的工作，也有了一點小小收獲，臨近年半，我感覺很有必要對自己的工作做一下自我總結(jié)了。其主要目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對半年的工作進行簡要的總結(jié)。
我是今年3月份到公司工作的，同時開始組建銷售部，進入公司之后我通過不斷的學習產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗，現(xiàn)在對預付費儲值卡市場有了一個深入的認識和了解?？梢郧逦⒘骼膽獙蛻羲岬降母鞣N問題，準確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，逐漸取得客戶的信任。所以經(jīng)過努力，也取得了幾個成功的客戶資源，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高。
雖然之前一直在從事銷售的相關(guān)工作，有一定的銷售知識與經(jīng)驗，但比較優(yōu)秀的成功的銷售管理人才，還是有一定距離的。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響銷售部的銷售業(yè)績。
二、部門工作總結(jié)
在將近三個月的時間中，經(jīng)過銷售部全體員工共同的努力，討論制定銷售各環(huán)節(jié)話術(shù)，公司產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，公司宣傳資料《至客戶的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出“萬事無憂德行天下”的核心語句，使我們公司的產(chǎn)品知名度在太原市場上漸漸被客戶所認識。部門全體員工累計整理黃頁資料五千余條，寄出公司宣傳資料三千余封，不畏嚴寒，在稅務(wù)大廳，高新區(qū)各個寫字樓進行陌生拜訪，為即將到來的瘋狂銷售旺季打好了基礎(chǔ)做好了準備。團隊建設(shè)方面，制定了詳細的銷售人員考核標準，與銷售部運行制度，工作流程，團隊文化等。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
從銷售部門銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。
客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在1）銷售工作最基本的客戶訪問量太少。銷售部是今年十月中旬開始工作的，在開始工作到現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有210個，加上沒有記錄的概括為230個，一個月的時間，總體計算五個銷售人員一天拜訪的客戶量2個。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。
2）溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖；對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個致命的失誤。
3）工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結(jié)和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4）新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責任心和工作計劃性不強，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
三、市場分析
現(xiàn)在太原消費卡市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。表面上各家公司之間競爭是激烈的，我公司的出現(xiàn)更是加劇了這一場競爭戰(zhàn)。但冷靜下來仔細分析，我公司的核心競爭力，例如發(fā)卡資金的監(jiān)管，山西省境外商戶的數(shù)量與質(zhì)量，以及我公司雄厚的資金實力與優(yōu)質(zhì)的客戶資源，都是其他公司無法比擬的。
在太原市場上，消費卡產(chǎn)品品牌眾多，但以我公司雄厚的實力為平臺，加以鋪天蓋地的宣傳態(tài)勢，以及員工鍥而不舍的工作勁頭，在明年的消費卡市場取得大比例的市場占有率已成定局，打造山西省業(yè)內(nèi)的第一品牌指日可待。
市場是良好的，形勢是嚴峻的。在太原消費卡市場可以用這一句話來概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把銷售做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個蓬勃發(fā)展的機會。
四、下半年工作計劃
1）建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。團隊擴大建設(shè)方面，初步預計明年的銷售人力達到十五人。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作。
2）完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出勤，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。強化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。
3）培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習慣。培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。
4）建立新的銷售模式與渠道。
把握好現(xiàn)有的保險公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道，做好完善的計劃。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好電話銷售與行銷之間的配合。
5）銷售目標
今年的銷售目標最基本的是做到月月都有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日；以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。